Finan versie 1

Finan Versie 1.3.1

Releasedatum: 7 september 2011

• Rapportage van prognose veronderstellingen toegevoegd

Rekenmodel

Versie 1.32

• De winstuitkering in het eerste jaar wordt nu ook getoond in het overzicht privé-opnamen

Finan Versie 1.3

Releasedatum: 19 juli 2011

• Handleiding en release notes toegevoegd

• Aankondigingen van onderhoud toegevoegd

• Beheerders hebben niet langer automatisch ook de rechten van een Accountant

• In de e-mail aan nieuwe gebruikers wordt de URL van de applicatie vermeld

• Het tabblad "Mijn gegevens" is naar links verplaatst

Cliëntenbeheer

• Historische jaren die verwijderd zijn in de expert modus staan nu niet meer in het overzicht met historische data

Gebruikersbeheer

• Gegevens van kantoren en vestigingen kunnen worden ingezien en gewijzigd

• Gebruikers worden weergegeven onder het kantoor of de vestiging waaraan ze gekoppeld zijn

• Bij het wijzigen van een gebruiker kan per kantoor of vestiging de rol van de gebruiker worden aangegeven

• Verbeteringen bij het verwijderen van gebruikers

Prognose

• Voorzieningen boven achtergestelde schulden geplaatst op het tabblad Balans

• Verbetering m.b.t. het promoveren van een scenario naar expert modus.

• Weergave van datum voor kolommen in de expert modus

• Verbeterde ondersteuning van diverse browsers

• Berekening van de current ratio op jaarbasis verbeterd

• Verbeterde uitlijning van getallen onder bijbehorende jaartallen

• In de beknopte rapportage is bij break-evenomzet ook de huidige omzet toegevoegd

• Verbeterde verwerking van cijfers met decimalen

Rekenmodel

Versie 1.31

• De waarden voor klant-specifieke variabelen worden in de prognosejaren overgenomen uit het jaar ervoor

• Belastingtarief VPB vanaf € 200.000 gewijzigd in 25% met ingang van 2011

• Verbeteringen m.b.t. afschrijvingen en namen van omzetcategorieën

• Verbetering m.b.t. weergave van de omzetgroei in rapportage

• Verbetering in de prognose van rentelasten bij leningen

Finan Versie 1.2.1

Releasedatum: 27 mei 2011

Cliëntenbeheer

• Bij het aanmaken van een cliënt vanuit Audition wordt deze nog maar aan één groep gekoppeld

• Downloaden van rapportages vanuit Internet Explorer 8 verbeterd

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Prognose

• Rapportage klant-specifieke variabelen 5-minuten rapportage verbeterd

• Gebruik scrollbalken verbeterd in Internet Explorer 8 en 9

• Standaard tabblad gewijzigd in resultaat overzicht

Rekenmodel

Versie 1.20

• Verbetering van meenemen van omzetcategorieën namen uit Audition

• Bij termijn kengetallen wordt het seizoenspatroon niet meer meegenomen

• Afschrijving berekening verbeterd m.b.t. desinvesteringen

Finan Versie 1.1

Releasedatum: 13 mei 2011

Cliëntenbeheer

• Betere ondersteuning in het uploadvenster voor Internet Explorer 9 en Google Chrome

Gebruikersbeheer

• Gebruikersnaam bij het inloggen is niet meer hoofdlettergevoelig

• Feedback verbeterd bij foutieve velden bij aanmaken kantoor

• Aanmaken van gebruiker binnen kantoor toegevoegd

• Bij het toevegen van een bestaande gebruiker wordt niet opnieuw een e-mail gestuurd

• Vestigingen verwijderen mogelijk gemaakt voor Service Desk

• Vestigingen staan niet meer in het overzicht met kantoren

• Crash bij verwijderen van gebruiker opgelost

• Feedback verbeterd bij verkeerde invoer bij het wijzigen van eigen gegevens

Prognose

• Decimalen voor percentages en kengetallen toegevoegd

• Oppervlakte kengetallen vervallen in rapportage

• Totaal bij optie storting aandelen kapitaal wordt berekend

• Crash bij het invullen van de optie privé-opnamen van partners opgelost

• Doorrekenen na verwijderen van invoer

• Op bestaande onderdelen kunnen opties worden toegepast

• Opgelost dat bij tweede keer toevoegen van een optie de datum van de eerste werd gebruikt

• Veld voor investering toegevoegd bij optie Lening aan deelnemingen

• Fout bij invoeren algemene prijsstijging (inflatie) en loonstijging opgelost

• Conflict tussen optie personeelskosten en bedrijfskosten opgelost

• Kolommen kunnen in de expert modus niet verwijderd of toegevoegd worden

Rekenmodel

Geen wijzigingen

Finan Versie 1.0

29 april 2011

Cliëntenbeheer

• Beheer van cliënten: zoeken, toevoegen, bewerken en verwijderen

• Uploaden van jaarlijkse historische data in Finan XML en vanuit UNIT4 Audition

• Geïntegreerde upload vanuit UNIT4 Audition

Gebruikersbeheer

• Beheer van kantoren door Service Desk: zoeken, toevoegen, bewerken en verwijderen

• Licentiebeheer door Service Desk

• Beheer van eigen vestigingen: toevoegen, bewerken en verwijderen

• Beheer van layouts voor rapportages: toevoegen, bewerken en verwijderen

• Beheer van gebruikers: toevoegen, bewerken en verwijderen

• Aanpassen van eigen gebruikersgegevens

Prognose

• Projectenbeheer: toevoegen en verwijderen

• Beheer van scenario's: toevoegen, wijzigen en verwijderen

• Scenario's vergelijken

• Ondersteuning niveau 1: 5 minuten prognose

• Ondersteuning niveau 2: going concern middels prognosevariabelen

• Ondersteuning niveau 3: beheer van opties: toevoegen, wijzigen en verwijderen

• Ondersteuning niveau 4: expert modus

• Data visualisatie op maandelijkse en jaarlijkse basis

• Beknopte en uitgebreide rapportage: selectie van onderdelen en mogelijkheid een eigen stijl toe te passen

Rekenmodel

Versie 1.16

Finan versie 2

Finan Versie 2.5.2

Releasedatum: maart 2013

Prognose

• In uitzonderingsgevallen konden bij het bijlezen van historie niet alle prognosescenario's worden bijgewerkt, dit is opgelost.

Rekenmodel

Versie 2.04.020.005

• Naamgeving van lang deel van diverse types langlopende leningen verbeterd

• “Beginsaldo rekening courant” in liquiditeitsoverzicht heet nu “Beginsaldo liquiditeiten”

• Verwerking overlopende omzet in liquiditeitsoverzicht verbeterd

• Update van kleurschema's voor rapportages waarin teksten dezelfde kleur hadden als de achtergrond

Finan Versie 2.5.1

Releasedatum: januari 2013

Prognose

• De grafische elementen uit de beknopte rapportage zijn toegevoegd aan de uitgebreide rapportage.

• Het onderdeel met projectgegevens kan voortaan uit rapportages worden weggelaten.

• Het liquiditeitsoverzicht op jaarbasis in de uitgebreide rapportage start vanaf het 2e jaar, omdat het 1e jaar geen data kan bevatten.

• Het onderdeel "veronderstellingen" is in de rapportages hernoemd naar "onderbouwing".

• In uitzonderingsgevallen konden sommige onderdelen niet opgenomen worden in de rapportage, dit is opgelost.

Realisatie

• In de rapportage ontbraken de passiva op de pagina 'samenvatting balans', deze zijn toegevoegd.

Rekenmodel

Versie 2.04.020.003

• Vertalingen toegevoegd/verbeterd.

• Instelling BTW tarieven verplaatst naar tabblad Specificaties.

• Toelichtingen toegevoegd bij diverse posten.

• Toelichtingen toegevoegd bij de schakelaars met prognose-instellingen, omschrijvingen prognose-instellingen verbeterd.

• Overlopende omzet toegevoegd aan de activazijde (omzet die al wel is ontvangen, maar nog niet is geboekt als resultaat). Er ontstaat nu geen negatieve overlopende omzet meer op de passivazijde.

• Vele omschrijvingen van rubrieken en prognosevariabelen verbeterd.

• Leningen in de balans krijgen daar de omschrijving mee die is ingegeven bij de specificaties/optie.

• Enkele overbodige prognoseschakelaars verwijderd.

• Bij specificaties van leningen en activa (in detail-/expertmodus) worden de overbodige velden beschikbaar en datum niet meer getoond.

• Standaardprognose van [Kosten betalingsverkeer], [Fictieve rente],[ Overige rentelasten] zijn aangepast, waarde nu gelijk aan laatst ingevoerde kolom.

• Prognose: Financiële baten voortkomend uit Vrij besteedbare liquiditeiten worden nu bepaald op basis van ingegeven rentetarief en eindstand vorige kolom.

• Negatieve overlopende omzet kan nu wel weer en komt nu op de actiefzijde van de balans te staan.

• Voor omzet: In de laatste kolom van een boekjaar wordt de liquiditeit gelijkgesteld aan de geboekte omzet; overlopende omzetposten zijn dan dus leeg.

• Default berekende Rentetarief leningen gemaximeerd op 20%.

Finan Versie 2.5

Releasedatum: 13 december 2012

Prognose

• Met de nieuwe "Uitkeringstest" rapportage kunt u een overzichtelijk rapport maken over de mogelijkheid van een winstuitkering.

• Annuïteitenleningen kunnen nu worden toegevoegd.

• Bij opties kunt u gedetailleerder te werk gaan doordat u nu ook de waarden per maand, kwartaal, of half jaar kunt invoeren.

• Er zijn twee nieuwe opties, waarmee u meer invloed heeft of de prognotisering van BTW-afdracht en winstbelasting.

• De ondermarge op de pagina's van de rapportages is vergroot om te voorkomen dat inhoud over de voettekst wordt geplaatst.

• De specificaties bij de resultatenrekening zijn gescheiden door tussenkopjes om niet de suggestie te wekken dat het om een complete specificatie van de resultatenrekening gaat. Het betreft namelijk slechts een specificatie van enkele onderdelen.

Rekenmodel

Versie 2.04.019.000

• De formules voor groeipercentages zijn verder verfijnd.

• Overlopende personeelskosten kunnen nu in de prognose geen negatieve waarde meer krijgen.

• Leningen zijn uitgebreid met annuïteitenlening.

• In uitzonderingsgevallen kon bij het handmatig aanmaken van historische maanden voorkomen dat de datum incorrect verwerkt werd. Hierdoor konden enkele acties binnen de applicatie niet meer worden uitgevoerd. Dit was o.a. zichtbaar als boven één kolom twee maanden stonden (bijvoorbeeld "mei-jun"). Dit is opgelost en de desbetreffende documenten zijn gecorrigeerd en wederom zonder beperkingen toegankelijk.

Finan Versie 2.4.3

Releasedatum: 1 november 2012

Rekenmodel

Versie 2.04.012.000

• Als onderdeel van release 2.4.2 waren de formules voor groeivariabelen aangepast (jaar-over-jaar groei). Hiervoor zouden groeipercentages die op jaarbasis worden ingevuld automatisch in alle maanden worden geplaatst. Dit gebeurde niet voor alle gevallen, waardoor de groei slechts 1/12e van de verwachte groei was. Dit is nu correct opgelost voor invoer op jaarbasis. NB: Bij invoer van een groeipercentage op maandbasis kan de waarde die op jaarbasis getoond wordt afwijken, dit heeft geen invloed op de berekening van de absolute waarden.

Finan Versie 2.4.2

Releasedatum: 19 oktober 2012

Koppeling met Audition

• Te vorderen belasting wordt nu onderverdeeld naar omzetbelasting, winstbelasting, en overig. Dit leidt tot betere doorberekening in de prognose (mits deze posten ook in de historie zijn uitgesplitst).

Rekenmodel

Versie 2.04.005.002

• De berekening van te vorderen belasting sluit nu aan op de aangepaste invoer vanuit Audition. Dossiers die zijn geïmporteerd voor deze release versie zijn niet automatisch aangepast, deze kunt u eventueel opnieuw importeren en bijlezen in Prognose.

• De bepaling van de liquiditeit in prognose is verbeterd.

Finan Versie 2.4.1

Releasedatum: 11 oktober 2012

Cliëntenbeheer

• Probleem opgelost waarbij de SBI-selectie niet meer reageerde bij een bepaalde invoer

Historie

• Caseware 2.4.0 (SRA Rating Connector) is toegevoegd aan de ondersteunde import-formaten

Rekenmodel

Versie 2.04.005

• BTW-tarief bij omzetgroep volgt de algemene instelling in plaats van de waarde in de voorgaande periode

Finan Versie 2.4

Releasedatum: 13 september 2012

Prognose

• Extra categorie voor langlopende schulden toegevoegd bij opties en prognosevariabelen

Rekenmodel

Versie 2.04.004

• Aanpassingen in terminologie van o.a. seizoenspatronen / betaalpatronen

• Invoer van liquide middelen en eigen vermogen op hoog niveau voor eenmanszaken blijft behouden

Finan Versie 2.3

Geen publieke release

Cliëntenbeheer

• Verbeterde branche keuze

Gebruikersbeheer

• Het bewerken van eigen gegevens leidde in specifieke gevallen tot uitschakeling van een autorisatie rol

• Gegevens van kantoren en vestigingen kunnen gewijzigd worden

• Licentiebeheer verbeterd

Koppeling met Audition

Geen wijzigingen

Prognose

• Toevoegen en afdrukken van veronderstellingen in 5-minuten-wizard en prognosevariabelen

• Concept-rapportage met watermerk (concept-rapportage wordt niet opgeslagen)

• Meer ruimte om teksten bij rapportage-onderdelen toe te voegen

• Afdrukken van kwartaalcijfers voor de eerste 2 prognosejaren

• Rekening courant optie geplaatst onder Financieringen

• Meerdere opties op bestaande omzetgroepen en afdelingen mogelijk

Historie

• Toegevoegde maanden worden direct getoond

• Ondersteuning voor XBRL import (BT2011 en BT2012)

• Verbeterde ondersteuning voor CaseWare Financials import

Begroting

• Concept-rapportage met watermerk (concept-rapportage wordt niet opgeslagen)

Realisatie versus Begroting

• Kleurindicatie vanaf drempelwaarde wordt weer toegepast

• Concept-rapportage met watermerk (concept-rapportage wordt niet opgeslagen)

Rekenmodel

Versie 2.03.000

• Hoog BTW-tarief per oktober verhoogd naar 21% (op jaarbasis wordt het gemiddelde getoond: 19,5%)

• Drie instelbare BTW-tarieven toegevoegd

• Extra categorie voor langlopende schulden toegevoegd

Finan Versie 2.2.1

Releasedatum: 9 juli 2012

Koppeling met Audition

• Performance verbetering

Finan Versie 2.2

Releasedatum: 2 juli 2012

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

Geen wijzigingen

Prognose

• Invoer op dieper niveau van bedrijfskosten opties wordt nu correct opgeslagen

• Volgorde van het toepassen van opties consistent gemaakt over scenario's

• Probleem met wegvallen van titels van opties opgelost

• Velden die worden leeggemaakt vallen terug op berekende waarde

• De titels van de specificaties van privé-onttrekkingen en privé-stortingen kunnen worden gewijzigd

Historie

Geen wijzigingen

Begroting

Geen wijzigingen

Realisatie versus Begroting

Geen wijzigingen

Rekenmodel

Versie 2.02.001

• Afschrijven tot onder de restwaarde niet meer mogelijk

• Bij het opvoeren van een optie wordt het liquiditeitsseizoenspatroon pas in het eerst volgend volledig boekjaar toegepast

• Seizoenspatronen worden met 1 decimaal weergegeven

Finan Versie 2.1.1

Releasedatum: 8 mei 2012

• Verbetering van sessiebeheer als meerdere gebruikers dezelfde klant openen

• Verbetering van sessiebeheer rond herstarts van het systeem

Finan Versie 2.1

Releasedatum: 5 maart 2012

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

Geen wijzigingen

Prognose

• Inflatiecijfer voor 2011 toegevoegd

• Velden die niet kunnen worden bewerkt worden niet meer als invoer-veld weergegeven

• Updates van de user interface

• Verbetering van het bijlezen van historische cijfers

Historie

Geen wijzigingen

Begroting

• Ook het voorgaande jaar kan worden gekozen als begrotingsjaar

Realisatie versus Begroting

Geen wijzigingen

Rekenmodel

Versie 2.0.005

• Aantal decimalen bij diverse variabelen gewijzigd

Finan Versie 2.0

Releasedatum: 29 december 2011

• Historie verplaatst naar eigen applicatie

• Begroting applicatie toegevoegd

• Realisatie versus Begroting applicatie toegevoegd

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

• Importeren van maandcijfers

• Namen van kostencategorieën worden geimporteerd uit Audition

• Verbeterde import van posten m.b.t. firmanten

• Verbeterde import van de rentelasten bij leningen

Prognose

• Bijlezen en vernieuwen van historische data in bestaand project

• Vernieuwde, geïntegreerde, expert-modus: het uitgebreide financiele overzicht

• Mogelijkheid om het basis-scenario te wijzigen in het uitgebreide financiele overzicht

• Bedrijfskosten kunnen gedetailleerder worden ingevoerd

• Verdieping in de cijfers mogelijk zonder naar de expert-modus te gaan

• Extra onderdelen toegevoegd aan de uitgebreide rapportage

• Wijzigingen in posities van knoppen op het scherm

• Indicatie van problemen op de balans toegevoegd

Historie

• Verplaatst naar eigen applicatie

• Uploaden van maand-, kwartaal-, en halfjaar-data toegevoegd

• Bewerken van historie in vernieuwde expert-modus

Begroting

• Toegevoegd als applicatie

• Begroting maken op basis van historie, prognose, of eigen invoer

• Afronden van bestaande cijfers

• Handmatig verfijnen van de begroting

• Rapportage op maand-, kwartaal-, of jaarbasis

Realisatie versus Begroting

• Toegevoegd als applicatie

• Historische cijfers vergelijking met een begroting

• Indicatie van noemenswaardige verschillen

• Rapportage op maand-, kwartaal-, of jaarbasis

Rekenmodel

Versie 2.0.002

• Brutowinst als absolute waarde toegevoegd bij iedere omzetgroep

• Wijziging van de standaard prognose-instelling voor kostenrubrieken en afschrijvingen

• BTW verrekening aanpasbaar per kostenrubriek

• Hoog BTW-tarief voor management fee

Finan versie 3

Finan Versie 3.2

Releasedatum: maart 2014

Algemeen

• Uitbreiding van het aantal acties die worden vastgelegd in het logboek bij een klant

• Krediet Aanvraag App toegevoegd. Met deze nieuwe applicatie is het mogelijk om eenvoudig een standaard kredietaanvraag voor een geldverstrekker te maken.

• Diverse kleine wijzigingen in opmaak, teksten en vertalingen

• Betere ondersteuning Internet Explorer 11

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

• Berekening van privé-opnamen niet langer cumulatief

• Resultaten behaald uit verkoop van activa worden geboekt op afschrijvingen

Rapportage

• Maand- en kwartaalweergave begint altijd aan het begin van het boekjaar, ook als dat historische cijfers betreft

• Bij keuze van het lettertype Tahoma kon geen uitkeringstoets worden afgenomen

Prognose

• Na het wijzigen van het basisscenario in de 5-minuten-wizard worden de andere scenario's direct bijgewerkt

• Bestaande prognoseprojecten kunnen worden uitgebreid met prognosejaren, mits het het project minder dan 6 jaren bevat (deze feature was al langer beschikbaar, maar was nog niet opgenomen in de release notes)

• In het prognose-veronderstellingen rapport worden niet-gebruikte rubrieken niet meer weergegeven

Historie

Geen wijzigingen

Begroting

• Naam van begrotingsproject hoeft niet meer uniek te zijn over alle applicaties voor een klant

Realisatie versus Begroting

• Vorig boekjaar wordt weergegeven voor dezelfde maanden als de begroting en realisatie

• De (gewijzigde) instellingen van een project worden bewaard

Rating

• Bug opgelost waarbij in sommige gevallen geen rating kon worden afgenomen.

Rekenmodel

Versie 03.01.001.042

• Wijzigingen in personeelskosten werden niet altijd direct doorgerekend

• Aflossingscapaciteit toegevoegd aan de liquiditeitsratio's

• Aangepaste berekening voor beginsaldo rekening courant voor een beter liquiditeitsoverzicht

• Aangepaste berekening voor weken handelsvoorraad voor duidelijker resultaat bij handmatige invoer

• Aangepaste berekening voor inkoopwaarde voor wanneer er geen omzet is

• Aangepaste berekening voor sociale lasten en pensioenpremies voor een betere prognose na een maand zonder loonkosten

Finan Versie 3.1

Releasedatum: oktober 2013

Algemeen

• Op enkele plekken zijn termen aangepast voor consistentie

• Het onthouden van inloggegevens is weggehaald. Browsers en andere applicaties bieden deze functionaliteit ook

• Navigatie via het App-menu gaf in enkele situaties een foutmelding, dit is verholpen

• Sessies worden automatisch beeindigd na een periode zonder activiteit, de data wordt daarbij opgeslagen

• Per account kan maar 1 sessie gelijktijdig actief zijn

• Nieuwe wachtwoorden moeten minimaal 8 tekens lang zijn en ten minste 1 getal en 1 hoofdletter bevatten

Prognose

• Bij de prognosevariabelen zijn op verzoek op enkele schermen extra variabelen ingevoegd die context geven aan de getoonde cijfers

• Omzet: voorraad handelsgoederen (wijzigbaar)

• Activa: Vorige boekwaarde, herinvesteringen (wijzigbaar), restwaarde (wijzigbaar)

• Werkkapitaal: onderhanden projecten

• Optie en prognosevariabelen toegevoegd voor veelgevraagde posten

  • Overige bedrijfsopbrengsten

  • Buitengewone baten

  • Overige buitengewone lasten

  • Kosten reorganisatie

  • Rentelasten en soortgelijke kosten

  • Kosten betalingsverkeer

• Uitgebreide sturing van liquiditeit in expert modus (zie ook Wijzigingen rekenmodel 3.1)

• Wijzigingen in de vooraf ingevulde teksten bij rapportage-onderdelen worden bij het project opgeslagen voor later gebruik

Begroting

• Teksten bij rapportage-onderdelen worden opgeslagen voor later gebruik

• Begrotingen op basis van een schrikkeljaar toonden een verkeerde datum voor de maand februari

Realisatie

• Teksten bij rapportage-onderdelen worden opgeslagen voor later gebruik

Rekenmodel

Versie 03.01.001.041

Iedere versie zorgen wij er voor dat de uitkomsten van uw berekeningen zo min mogelijk wijzigen. Soms zijn we echter genoodzaakt door wet- en regelgeving bepaalde wijzigingen door te voeren, bijvoorbeeld in het geval van een BTW-wijziging. Ook kunnen generieke verbeteringen in het rekenmodel leiden tot initieel betere prognoses, waardoor u minder werk hoeft te doen. In sommige gevallen kan dit uw bestaande prognose wijzigen. De aandachtspunten voor deze release zijn te vinden onder Wijzigingen rekenmodel 3.1.

Finan Versie 3.0.4

Releasedatum: september 2013

Algemeen

• In sommige gevallen bleven cliënten onterecht in gebruik door een gebruiker, waardoor andere gebruikers niet met de data van de desbetreffende cliënten konden werken.

Historie

• Importeren van XBRL BT2013 mogelijk gemaakt

Finan Versie 3.0.3

Releasedatum: juli 2013

Rekenmodel

Versie 2.04.022.018

• De berekening van overlopende rente bij lineaire leningen is verbeterd voor betalingen op maandbasis.

Finan Versie 3.0.2

Releasedatum: juli 2013

Rapportage

• Voor activa en passiva zijn overzichten op kwartaal- en maandbasis toegevoegd

• Overbodige tussenkopjes verwijderd

• Bij begrotingen die niet waren gebaseerd op een historie- of prognoseproject kon geen rapportage worden gemaakt

Rekenmodel

Versie 2.04.022.037

• In gevallen waarin bij een omzetgroep geen inkoopwaarde was gespecificeerd werd de inkoopwaarde gelijk gesteld aan de omzet. Dit resulteerde in een sterk dalend resultaat in de prognose. In deze gevallen krijgt de inkoopwaarde geen waarde, waardoor het resultaat in de prognose verbeterd is.

Finan Versie 3.0.1

Releasedatum: 25 juni 2013

Algemeen

• Bij acties die enkele seconden duren zijn indicaties toegevoegd die aangeven dat de applicatie bezig is

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

Geen wijzigingen

Rapportage

Geen wijzigingen

Prognose

• Bij het veranderen van de datum van een optie bleven vorige ingevoerde waarden staan vóór de desbetreffende datum

• Enkele posten bij de optie Werkkapitaal zijn opnieuw toegevoegd

Historie

• Bij het importeren worden de extra posten in het rekenmodel gebruikt (zie Rekenmodel)

• Importeren van XBRL BT2011/BT2012 hersteld

Begroting

Geen wijzigingen

Realisatie versus Begroting

Geen wijzigingen

Rekenmodel

Versie 2.04.022.015

• Uitbreiding met nieuwe posten

  • Inkoopwaarde - Kosten uitbesteed werk

  • Bedrijfskosten

    • Kosten uitbesteed werk

    • Post 'Ongespecificeerd' bij alle rubrieken

  • Balans - Onderhanden projecten

  • Opbrengsten - Mutaties onderhanden projecten

  • Buitengewoon resultaat - boekwinst en boekverlies

  • BTW- en prognose-instellingen voor alle toegevoegde kosten

• Onjuiste weergave van vermogensbehoefte is verwijderd

Finan Versie 3.0

Releasedatum: juni 2013

Algemeen

• Verbeteringen in de snelheid waarmee prognoses worden berekend.

• Ingevoerde waardes worden op de achtergrond verwerkt, waardoor de invoer sneller verloopt.

• Diverse grafische en tekstuele aanpassingen op verzoek van gebruikers.

• Snelle navigatie naar een andere app met een nieuwe knop links boven in beeld.

Cliëntenbeheer

Geen wijzigingen

Gebruikersbeheer

Geen wijzigingen

Koppeling met Audition

• Voorbereidingen voor het importeren van meer gegevens over de cliënt.

Rapportage

• Teksten bij rapportage-onderdelen worden opgeslagen bij het scenario waarin ze zijn ingevoerd.

• Kwartaal-rapportages starten in het geval van een niet-volledig laatste historisch jaar bij het 1e kwartaal van de prognose.

• Opmaak van jaar-, kwartaal-, en maand tabellen consistent gemaakt.

Prognose

• 5-minuten-wizard en prognosevariabelen kunnen ook worden geopend wanneer een project meerdere scenario's bevat.

• De totalen van de balans in de beknopte rapportage staan op 1 regel uitgelijnd.

Historie

Geen wijzigingen

Begroting

Geen wijzigingen

Realisatie versus Begroting

• Functionele wijziging: de absolute waarde voor de kleuraanduiding van afwijkende waarden is onafhankelijk van de gekozen schaal voor de rapportage.

Rekenmodel

Versie 2.04.022.012

• Veranderingen in de naamgeving van diverse variabelen.

• Verbeterde verwerking van overlopende omzet.

• Verbeterde voortzetting van groei voorgaande periode als data een (seizoens)patroon bevat.

• Indien een maand binnen een jaar een waarschuwing (bijv. uit balans of vermogensbehoefte) heeft, dan wordt deze waarschuwing ook voor het jaar getoond.

• Bij vennoten wordt de naam van de vennoot weergegeven.

• Verbeterde ondersteuning voor niet-volledige historische jaren.

Rekenmodelwijzigingen versie 3

In versie 3.1 van Finan zijn veel wijzigingen in het model gemaakt. Het grootste deel daarvan heeft betrekking op liquiditeit.

Aanpassingen met impact op bestaande scenario's

Het model heeft enkele verbeteringen ondergaan. Dat kan leiden tot verbeterde uitkomsten in de prognose, waardoor scenario’s kunnen afwijken na deze update. Veranderingen kunnen worden veroorzaakt door:

• Het invoeren van een groeipercentage voor de lonen en salarissen voor een afdeling leverde niet altijd de juiste resultaten. Dat is nu verbeterd.

• Een ingevoerd winstuitkeringspercentage werd niet doorgezet na een maand van verlies. Nu wordt dit percentage ook weer gebruikt na een verliesmaand.

• De uiteindelijke winstbelasting op jaarbasis is altijd hetzelfde, ongeacht het verloop van de resultaten per maand binnen dat jaar. Voorheen werd deze belasting deels beïnvloed door fluctuerende maandresultaten.

• De prognosekeuze bij afschrijvingen als bij de keuze Geen groei:

• Er worden nu geen afschrijvingen gebaseerd op investeringen in de laatste historische kolom (want dat was voorheen de reden dat de afschrijving direct in de prognose ging afwijken van de historie, wat niet de verwachting is die wordt gewekt bij deze keuze)

• Fout uit berekening: Er werd geen afschrijving berekend voor investeringen in de prognose waarbij de restwaarde op nul werd gezet.

Winstbelasting

De berekening van de winstbelasting is aangepast.

Uitbreiding van de berekeningsmogelijkheden

Ten eerste is de keuze voor de berekening uitgebreid. Er zijn nu vier mogelijkheden:

1. bereken geen winstbelasting

2. bereken winstbelasting rekening houdend met verrekenbare verliezen (alleen carry forward).

3. bereken alleen winstbelasting bij winst

4. berekenwinstbelasting ongeacht winst of verlies. Bij verlies wordt er een teruggave berekend op basis van het VPB-tarief (dus niet 20% MKB-heffing!) Dit is de standaard instelling bij rechtspersonen

Of er wel of geen winstbelasting wordt berekend is geheel afhankelijk gemaakt van de schakelaar "Winstbelasting berekenen?". Voorheen was dit ook deels afhankelijk de rechtsvorm. De rechtsvorm bepaalt nog wel de standaard instelling van deze schakelaar.

Aanpassing van de grondslag van de berekening

Voorheen werd de belasting berekend over de winst per maand.Dit wordt nu gebaseerd op de cumulatieve winst, waarbij de toename van de winstbelasting wordt opgenomen als winstbelasting voor die betreffende maand. Verliezen binnen het jaar worden gecompenseerd door winsten binnen een jaar bij de bepaling van de toerekenbare winstbelasting per maand.

Overige aanpassingen

Een aangepast belastingtarief dat wordt ingevuld op jaarbasis wordt op een meer logische wijze genoteerd wanneer er wordt gekeken op maandbasis. In de oude situatie werd een tariefsverhoging van 20% naar 32% – als dit op jaarbasis werd ingevoerd – geleidelijk als verhoging per maand verwerkt van 21% in januari naar 32% in december. Nu wordt een tarief dat is ingevoerd op jaarbasis in alle maanden onverkort ingevoerd.

De toelichting bij diverse onderdelen van de winstbelasting is toegevoegd of uitgebreid.

In de expertmodus zijn de aannames voor de winstbelasting opgenomen onder de Instellingen

Uitkeerbare winst en uitbetaling daarvan

De bepaling van de structureel uitkeerbare winst is verbeterd

1. Er kan een onderscheid worden gemaakt tussen een vast uitkeringspercentage en/of een vaste uitkering;

2. De bepaling van het deel met een vast uitkeringspercentage is verbeterd. Het percentage blijft nu gehandhaafd bij verlies, maar er wordt geen winst uitgekeerd als de cumulatieve winst binnen een jaar negatief is. Uitkeerbare winst per maand kan negatief zijn (= i.c. een storting) die is gemaximaliseerd tot de tot dan toe vastgestelde cumulatieve uitkeerbare winst voor dat jaar. Er kan dus in januari een uitkering bepaald zijn die middels het verlies in februari weer teniet gedaan wordt.

Voorbeeld:

jan feb mrt apr mei jun

uitkeringspercentage 10% 10% 10% 10% 10% 10>#/p###

winst 100 100 100 -400 100 100

uitkeerbare winst 10 10 10 -30 0 10

cum. winst 100 200 300 -100 0 100

cum. uitkeerbare winst 10 20 30 0 0 10

In dit voorbeeld wordt de uitkering van de eerste maanden in april weer teruggedraaid omdat de totale winst tot dan toe negatief is.

Consequenties:

• de relatie tussen de winst per maand en de uitkeerbare winst per maand is nu indirect en daarmee minder transparant (het gaat nu op basis van cumulatieve winst)

• uitkeerbare winst kan negatief zijn op maandbasis; dat is alleen het geval om vastgestelde uitkeringen van voorgaande maanden te compenseren. Cumulatief op jaarbasis kan dat niet, dan is bij een verlies de totale uitkeerbare winst altijd nul.

• Liquiditeitseigenaardigheid: als ervoor wordt gekozen om de uitkeerbare winst meteen uit te betalen, moet er dus na een aantal maanden winst een terugbetaling plaatsvinden als er daarna verliesgevende maanden zijn.

Er is een onderscheid tussen uitkeerbare winst en de betaling van uitkeerbare winst

Voorheen werd de uitkeerbare winst direct uitgekeerd; alleen met de balanspost te betalen dividend kon dat gecorrigeerd worden. Nu is er een schakelaar waarmee de uitkering bepaald kan worden. De post te betalen dividend wordt daar uit afgeleid.

Bedrijfskosten

Diverse aanpassingen en uitbreidingen van instellingen

• Nieuwe keuze voor prognoseformule toegevoegd bij kosten:

Groei gerelateerd aan omzet (bestaand seizoenspatroon blijft intact)

• Onder specificaties is een opsomming opgenomen van alle bedrijfskostenrubrieken met hun eigenschappen.

Het kunnen sturen van de betaling per rubriek

Alle betalingen van bedrijfskosten op de resultatenrekening kunnen nu gestuurd worden via een betalingstermijn. Daarnaast is ook de mogelijkheid om de betaling rechtstreeks in het liquiditeitsoverzicht in te voeren; de betaaltermijn wordt dan afgeleid. Dit leidt tot overlopende posten die op de balans worden verwerkt.

Als gevolg hiervan zijn de volgende nieuwe rubrieken toegevoegd die voortkomen uit te vroege of latere betaling:

Balans

• Vorderingen: Vooruitbetaalde kosten (onderverdeeld naar hoofdrubrieken kosten)

• Kortlopende schulden: Kostencrediteuren zijn nu onderverdeeld naar hoofdrubrieken.

De oorspronkelijke rubriek kostencrediteuren heet nu: “kostencrediteuren ongerubriceerd”. Deze post staat nu in de onderverdeling van de desbetreffende rubriek en is dus een onderdeel van de totale kostencrediteuren.

De rubriek kostencrediteuren bestaat nu uit de optelling van alle nog te betalen kosten. Het direct invoeren van de totale betalingen of van de globale kostencrediteurentermijn (de termijn die ook in de voorgaande versie werd gebruikt) overschrijft een eventuele eerder aangebrachte specifieke betaling bij een rubriek niet. Specificaties die zijn ontstaan door het invullen van het liquiditeitsoverzicht blijven aanwezig. Het saldo tussen het totaal en de specificaties wordt geboekt op de rubriek "Kostencrediteuren ongerubriceerd"; dit was voorheen de originele rubriek "kostencrediteuren". Voor de rubriek "Kostencrediteuren ongerubriceerd" geldt:

• Het is de rubriek die ervoor zorgt dat er totalen kunnen worden ingevuld zonder verlies van specificaties (zojuist toegelicht);

• Het is de voormalige rubriek “Kostencrediteuren”. De inhoud van bestanden vanuit een oude modelversie blijft daarmee gehandhaafd. Als er geen specificaties worden ingevuld zal ook de prognose niet wijzigen.

• Bij het invoeren van specificaties verandert per definitie de prognose. Wat ook verandert is de prognose van de "Kostencrediteuren ongerubriceerd". Deze was voorheen gekoppeld aan de kostencrediteurentermijn, maar dat is nu niet meer het geval.

Kasstroomoverzicht – indirect

Voor de bepaling van de operationele cashflow wordt nu gebruik gemaakt van de aangepaste definities van kostencrediteuren. Aanpassingen aan de passiefzijde van de balans worden automatisch meegenomen omdat er gebruik wordt gemaakt van het totaal van Vorderingen.

Investerings- en financieringsplan

In de definitie van het werkkapitaal is de aangepaste post “Mutatie kostencrediteuren” opgenomen en de “Mutatie vooruitbetaalde kosten”.

Liquiditeitsoverzicht

Uitgaven: De onwijzigbare rubriek “overige kosten” is geheel vervangen door uitgaven. Standaard zijn deze posten gevuld met de bedragen zoals die op de investeringsrubrieken zijn ingevuld. Indien deze worden aangepast zal dit worden verrekend via de balans.

(Des)Investeringen – betalingen en ontvangsten

Het is nu mogelijk om de betaling van investeringen op een later tijdstip te doen. Standaard wordt een investering direct betaald en een desinvestering wordt direct ontvangen. Er is per activarubriek één regel waarop Betalingen kunnen worden geboekt. Er is geen regel ontvangsten; als er sprake is van ontvangsten uit desinvesteringen worden deze getoond als negatieve betaling.

Een uitgestelde betaling van een investering wordt in de balans geboekt onder “Investeringscrediteuren”.

Een vooruitbetaling van een investering, of een ontvangst uit desinvesteringen worden allebei geboekt in de vorderingen onder “Nog te ontvangen wegens desinvesteringen”

Hieronder volgt een meer specifieke opsomming van aanpassingen in het kader van deze toevoeging

Balans

• Vorderingen: Nog te ontvangen wegens desinvesteringen (materieel en immaterieel, alle rubrieken)

• Kortlopende schulden: Investeringscrediteuren (materieel en immaterieel, alle rubrieken). De toegevoegde posten zijn in de historie niet in te vullen; deze informatie is meestal niet aanwezig in boekhouding. Voorheen was er alleen de rubriek investeringscrediteuren. Deze rubriek bestaat nog steeds en heet nu “Investeringscrediteuren ongerubriceerd”. Deze post staat nu in de specificatie van de desbetreffende rubriek. Voor deze rubriek is de prognoseformule gehandhaafd.

Indien het gewenst is om in de prognose de investeringscrediteuren te specificeren dient de waarde die onder “Investeringscrediteuren ongerubriceerd” vanuit de historie is meegegeven te worden ‘weggewerkt’ door de post te laten leeglopen.

In het liquiditeitsoverzicht kunnen per rubriek de echte uitgaven ingevuld worden. Het verschil tussen investering en betaald zijn dan de investeringscrediteuren, mits er minder wordt betaald dan geïnvesteerd.

Kasstroomoverzicht - indirect Voor de bepaling van de operationele cashflow wordt nu gebruik gemaakt van de aangepaste

Investerings- en financieringsplan

Bij de investeringen zijn de posten “Mutatie investeringscrediteuren” en “Mutatie nog te ontvangen wegens desinvesteringen” opgenomen.

Liquiditeitsoverizcht

Uitgaven: De niet invulbare investeringen in (im)materiële vaste activa zijn geheel vervangen door invulbare bedragen die daadwerkelijk zijn betaald. Standaard zijn deze posten gevuld met de bedragen zoals die op de investeringsrubrieken zijn ingevuld. Indien deze worden aangepast zal dit worden verrekend via de balans (investeringscrediteuren/NTO bedragen).

Omzet en inkoopkosten

Ontvangsten per omzetgroep zijn nu per omzetgroep te sturen.

Iedere omzetgroep heeft zijn eigen post Debiteuren en Debiteurentermijn in de prognose.

Per omzetgroep is er nu ook een sturing mogelijk op inkoopkosten en betaling van de inkoopkosten.

Iedere inkoopgroep heeft zijn eigen post Crediteuren en Crediteurentermijn in de prognose.

Deze aanpassing leidt tot de toevoeging of aanpassing van de volgende rubrieken:

Balans

• Handelsdebiteuren: Deze zijn in de prognose een optelling van alle debiteurenposten per omzetgroep.

Er is ook een algemene debiteurengroep onder de debiteuren; dit is de ‘oude’ post debiteuren die er altijd al was en is tevens de enige rubriek in de historie.

• Handelscrediteuren: Deze zijn in de prognose een optelling van alle crediteurenposten per omzetgroep.

Er is ook een algemene crediteurengroep onder de crediteuren; dit is de ‘oude’ post crediteuren die er altijd al was en is tevens de enige rubriek in de historie.

Handelscrediteuren/Handelsdebiteuren

Beiden bestonden oorspronkelijk maar uit één rubriek.

De waarden die zijn ingevuld onder de oorspronkelijke rubriek Handelscrediteuren staan nu onder: “Handelscrediteuren ongerubriceerd”. Deze post staat nu in de onderverdeling van de desbetreffende rubriek.

De rubriek handelscrediteuren bestaat nu uit de optelling van alle handelscrediteuren per omzetgroep/inkoopgroep.

Het direct invoeren van het totaal of van de globale crediteurentermijn overschrijft een eventuele eerder aangebrachte specificatie niet. Specificaties die zijn ontstaan door het invullen van het liquiditeitsoverzicht blijven aanwezig. Het saldo tussen het totaal en de specificaties wordt geboekt op de rubriek "Handelscrediteuren ongerubriceerd".

Voor de rubriek "Handelscrediteuren ongerubriceerd" geldt:

• Het is de rubriek die ervoor zorgt dat er totalen kunnen worden ingevuld zonder verlies van specificaties (zojuist toegelicht);

• Het is de voormalige rubriek “Handelscrediteuren”. De inhoud van bestanden vanuit een oude modelversie blijft daarmee gehandhaafd. Als er geen specificaties worden ingevuld zal ook de prognose niet wijzigen.

Bij het invoeren van specificaties verandert de prognose.

Het direct invoeren van het totaal of van de globale termijn overschrijft een eventuele eerder aangebrachte specificatie niet. Specificaties die zijn ontstaan door het invullen van het liquiditeitsoverzicht blijven aanwezig. Het saldo tussen het totaal en de specificaties wordt geboekt op de rubriek " ongerubriceerd".

Voor handelsdebiteuren geldt een soortgelijke onderverdeling en verwerking.

• Vooruitbetalingen: Een optelling van alle vooruitbetalingen per omzetgroep.

Er is ook een algemene post vooruitbetalingen onder de vooruitbetalingen; dit is de ‘oude’ post vooruitbetalingen die er altijd al was en is tevens de enige rubriek in de historie.

• Specificatie van de post overlopende omzet (nog te factureren/vooruitgefactureerd)

Er is nu een duidelijk onderscheid tussen geboekte omzet, gefactureerde omzet en ontvangen omzet. De voormalige verzamelpost overlopende omzet kan nu per omzetgroep worden opgedeeld, en er geldt nu:

1. Gefactureerde omzet > Geboekte omzet à Vooruitgefactureerde omzet op balans (kortlopende schulden)

2. Gefactureerde omzet < Geboekte omzet à Nog te factureren omzet op balans (vorderingen)

3. Betaalde omzet > Gefactureerde omzet à Vooruitbetaalde omzet op balans (kortlopende schulden)

4. Betaalde omzet < Gefactureerde omzet à Handelsdebiteuren (vorderingen)

• Vooruitbetaalde inkoopkosten toegevoegd (ook in werkkapitaal)

Liquiditeitsoverzicht

• BTW op overige inkoopkosten toegevoegd in liquiditeitsoverzicht

• BTW op inkopen wordt nu op juiste grondslag bepaald (‘echte’ uitgaven)

Nieuwe keuze voor prognoseformule toegevoegd bij kosten

Toegevoegd is de keuze: Groei gerelateerd aan omzet (bestaand seizoenspatroon blijft intact)

Hiermee wordt bedoeld dat een kostenrubriek meegroeit met de relatieve omzetverandering in een maand, waarbij de omzetverandering wordt gemeten door de maand te vergelijken met dezelfde maand van vorig jaar.

Consequentie is dat de kosten niet worden beïnvloed door het seizoenspatroon van de omzet, maar wel groeien als de omzet groeit.

Dit kan overigens tot niet intuïtieve resultaten leiden als er meerdere omzetgroepen zijn.

De kosten groeien mee met de totaalomzet. Als er voor verschillende omzetgroepen verschillende groeipercentages gelden, zal de omzetgroep met het hoogste groeipercentage een steeds groter aandeel krijgen in de totaalomzet. Wiskundig gezien tendeert de totaalomzetgroei op de lange termijn naar de omzetgroei van deze omzetgroep. Dit kan leiden tot een steeds grotere omzetgroei, en bijgevolg ook steeds groter wordende kostenstijging.

In de eerste maanden is dit effect vaak niet duidelijk merkbaar en kan het lijken dat er geen sprake van een groeiverandering. Omdat het groeipercentage maar met 1 decimaal nauwkeurig wordt getoond lijkt deze soms niet te veranderen, terwijl bij het narekenen zal blijken dat de kosten tot met enkele euro’s meer stijgen dan ‘verwacht’.

Overige aanpassingen

• Het invoeren van de groei van de loonkosten per afdeling verbeterd

• Naamgeving keuze van de bestaande formule aangepast:

oud: Groei gerelateerd aan omzet (inclusief overname van seizoenspatroon omzet)

nieuw: Gekoppeld aan de omzet (inclusief overname van seizoenspatroon omzet)

• Omschrijvingen/vertalingen

Wijziging in vertaling: ontvangspatroon => ontvangstpatroon

• Toelichting bij prognosekeuzes uitgebreid

• Leningen en rente

  • Berekening van het standaard rentetarief enigszins aangepast; deze is nu altijd tussen de 2% en de 20%, afhankelijk van het berekende gemiddelde interesttarief vanuit het laatste historische jaar.

  • Keuze “13x per jaar” bij aflossingsfrequentie van leningen is vervallen.

  • Verbetering in de berekening van de rentebetaling bij leningen.

  • Verzoeken ingewilligd voor het aanpassen van de standaard doorrekenformule van “Overige bedrijfsopbrengsten”:

oud: Voortzetting groei voorgaande periode

nieuw: Geen groei (gebruik waarde van jaar geleden)

• Diverse posten in het liquiditeitsoverzicht zijn open gezet zodat deze daar kunnen worden ingevoerd.

• De weergave van bijzondere baten in het liquiditeitsoverzicht is verbeterd.